深圳又一家投資公司“爆雷”被立案

　　深圳又一家投資公司“爆雷”被立案

　　經(jīng)濟觀察報 記者 老盈盈

　　4月中旬，廣東省金鑰匙控股集團(下稱“金鑰匙集團”)董事長林春浩在公司群發(fā)布了一封公開信。投資人稱，林春浩在公開信中聲稱自己投資失敗，已逃往國外。

　　這意味著，投資人的錢很大概率將會“打水漂”。根據(jù)記者了解到的情況，這些投資人中，有的投入了70萬元資金，但在投資了短短兩個月之后，平臺就爆雷了，一時間心理上難以接受。

　　根據(jù)林春浩于2022年接受媒體采訪時的公開信息，金鑰匙集團是一家布局實業(yè)、金融投資、互聯(lián)網(wǎng)科技等業(yè)務的企業(yè)。

　　多位金鑰匙集團的投資人告訴記者，受波及投資人主要分布在深圳、中山、廣州、佛山等地，大多數(shù)是通過親戚朋友介紹購買了該公司的產(chǎn)品。有的投資人最開始參與的是一些該公司開設的理財投資課程，而后再被金鑰匙集團的業(yè)務員游說購買其他高收益的投資項目；而有的投資人則是在親戚的介紹下，直接購買了該公司預期年化收益率6%至9%的產(chǎn)品。

　　有投資人告知記者，在購買金鑰匙集團產(chǎn)品的投資人中，來自中山地區(qū)的為數(shù)不少。4月28日，記者來到金鑰匙集團位于中山市小欖金融中心9樓906的辦公地點，看到“金鑰匙集團”的公司標識仍在，但已經(jīng)大門緊鎖，無人辦公。記者詢問附近公司的職員了解到，這家公司已經(jīng)好幾天沒有人上班了。

　　4月27日，記者以投資人身份致電深圳市福田區(qū)防范和處置非法集資工作專班辦公室(深圳市福田區(qū)處非辦)，該單位相關負責人表示，正在對金鑰匙集團進行核查，相關線索整理后會移交公安機關。4月29日，記者以投資人身份從深圳市公安局福田分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊相關負責人處了解到，對該公司已經(jīng)立案處理，在偵辦當中。

　　預期年化收益率6%至9%

　　4月28日，記者在金鑰匙集團小欖辦公地點看到，公司的一面墻上貼著金鑰匙集團董事長林春浩的照片，另一邊擺放著一個易拉寶，上面寫著“金鑰匙市政工程債權9號產(chǎn)品”的相關介紹。

　　有投資人告訴記者，該款產(chǎn)品的管理人為“深圳市海泊鑫項目管理有限公司”(下稱“海泊鑫公司”)。天眼查信息顯示，海泊鑫公司法定代表人為張俊青，成立日期為2022年12月28日。記者查閱天眼查發(fā)現(xiàn)，該公司的注冊地址位于深圳市福田區(qū)中洲濱海商業(yè)中心一期B棟3806，與金鑰匙集團深圳總部的地點“中洲濱海商業(yè)中心一期B棟3801”地址極為接近。

　　天眼查信息顯示，海泊鑫公司由一家名為中證投融(深圳)控股集團有限公司(下稱“中證投融公司”)的企業(yè)100%控股。但這家公司的相關負責人告訴記者，海泊鑫公司只是掛靠在中證投融公司名下，事實上兩家公司沒有任何業(yè)務上的往來，此前海泊鑫公司告知他們是做消防器材業(yè)務的。

　　記者發(fā)現(xiàn)，小欖金融中心樓層索引處顯示906單位為“中山市穩(wěn)宏信息咨詢有限公司”。根據(jù)天眼查信息，該公司成立于2023年9月6日，法定代表人為盧永強。記者撥打該公司在天眼查上留下的電話，顯示“電話已停機”。小欖金融中心物業(yè)管理處相關負責人則表示，906單位就是金鑰匙的辦公地，只是注冊的公司用了“中山市穩(wěn)宏信息咨詢有限公司”這個名字。

　　4月28日，記者以投資人的身份向中山市公安局小欖分局咨詢，該局的相關負責人告訴記者，近期已經(jīng)有不少投資者到局里報案，目前該公司已經(jīng)被立案，由深圳市公安局福田分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊負責偵辦。中山當?shù)氐耐顿Y人需要先到所在轄區(qū)的派出所遞交金鑰匙集團相關證據(jù)材料，再由各地派出所統(tǒng)一歸總到中山市公安局，再統(tǒng)一寄往深圳。

　　多位投資人告訴記者，他們都是通過親戚朋友介紹，才接觸到金鑰匙集團的，各自的投資金額從10萬元至幾十萬元不等。最開始金鑰匙的操作“套路”是業(yè)務員以學習理財投資課程的名義尋找潛在的投資人，再勸說投資人購買其他的高收益投資項目，也有一些投資人是在親戚的勸說下，直接購買了高收益產(chǎn)品。

　　一位廣州的投資人親屬告訴記者，他媽媽是在2024年11月通過一位遠房親戚介紹購買金鑰匙集團投資產(chǎn)品的，該名親戚稱活動優(yōu)惠到2024年底截止，于是他媽媽就購買了10萬元。

　　根據(jù)該位投資人提供的相關資料，金鑰匙產(chǎn)品的投資本金以1萬元為單位遞增，投資期限分為3個月、6個月、12個月、18個月、24個月和36個月，預期年化收益率分別為6%、6.5%、7%、7.5%、8%和9%。產(chǎn)品約定每個月25日分配固定利息。例如，如果購買10萬元3個月、預期年化收益率6%的產(chǎn)品，每月收益有500元，3個月有1500元。

　　亦有投資人表示，本來只投了10萬元，后來在業(yè)務員各種說辭的游說下，又追加了五六十萬元，投資了兩個月不到就爆雷了。當?shù)弥�金鑰匙集團爆雷后，投資人也知道自己大概率血本無歸了，因此想讓業(yè)務員把傭金退還給他們，但是目前很多業(yè)務員也已經(jīng)聯(lián)系不上了。

　　金鑰匙集團是“何方神圣”

　　天眼查信息顯示，金鑰匙集團成立于2014年2月25日，法定代表人為林春浩。該公司官網(wǎng)信息顯示，金鑰匙集團總部位于深圳，業(yè)務面向全國，輻射美國、新加坡、馬來西亞、泰國等全球各地。

　　1999年至2013年間，金鑰匙集團設立福田分公司，此后在珠三角各地設立分公司，擴展業(yè)務版圖。2014年、2016年，金鑰匙集團福田分公司、中山分公司分別成立；2018年，金鑰匙集團佛山樂從分公司正式成立；2020年，金鑰匙集團把業(yè)務版圖拓展到了珠三角以外的地區(qū)，在杭州、重慶、天津、長沙等地成立分公司。

　　官網(wǎng)資料顯示，金鑰匙集團的產(chǎn)業(yè)分布包括市政工程建設、新能源、大健康管理、化妝品研發(fā)與生產(chǎn)、海外置業(yè)服務、社區(qū)改造、酒店運營等實體企業(yè)，還有云電腦、云游戲等互聯(lián)網(wǎng)科技，以及影視娛樂、戶外媒體等文化傳媒產(chǎn)業(yè)。2018年，金鑰匙集團戰(zhàn)略投資上海細胞治療集團，進入大健康生物與科技領域；2019，在5G發(fā)展趨勢下，又成立深圳市云電腦科技有限公司，布局云電腦科技。

　　一位曾經(jīng)應聘過佛山金鑰匙集團的人士對記者表示，佛山分公司基本是由業(yè)務員組成，大部分招聘的都是佛山本地一些通過拆遷可以拿到分紅的人。這位人士稱，面試的時候，該公司負責招聘的人士宣稱公司有國資背景，還一直強調(diào)該公司董事長林春浩的各種頭銜。

　　根據(jù)該公司官網(wǎng)信息，林春浩是英國海歸，工商管理、金融學雙碩士，工商管理博士。歸國后曾就職于國內(nèi)頂尖企業(yè)咨詢管理公司，擔任戰(zhàn)略咨詢顧問，后受邀于大型國有機構任首席戰(zhàn)略顧問。

　　官網(wǎng)信息同時顯示，林春浩是深圳市福田區(qū)第六屆政協(xié)委員，還擔任深圳市潮汕青年商會輪值會長、常務副會長，汕頭⼤學特邀導師，并兼任汕頭大學深圳校友會顧問、英國華⼈房地產(chǎn)協(xié)會副會長、深圳市海歸協(xié)會常務理事、深圳市福田區(qū)博士交流協(xié)會會員等社會職務。

　　上述應聘佛山金鑰匙公司的人士表示，該公司面試的人士許諾可以讓他帶團隊，并不斷催促他提交入職資料，但是他覺得該公司不正規(guī)，因此沒有入職。另一位在中山地區(qū)的人士亦向記者表示，此前有親戚讓她去金鑰匙集團工作，但是因為自己此前也是從事金融行業(yè)，知道這種融資平臺隱患大，覺得沒有加入的必要。

　　“理財雷”為何多發(fā)

　　記者注意到，在近年來的不規(guī)范金融爆雷事件中，地方金融監(jiān)管部門也曾多次對相關風險進行預警提醒，但依然有不少投資者最終上當受騙。那么，在這種現(xiàn)象的背后，究竟是什么原因呢？

　　就此，中山大學嶺南學院經(jīng)濟學教授林江對記者表示，在經(jīng)濟較發(fā)達的地區(qū)，各類投資和商業(yè)機會的信息既多且雜，不法分子可能利用人們的“貪婪”意念，把一些非法集資行為偽裝成合法企業(yè)或項目，吸引投資者“上鉤”。

　　林江進一步表示，此外，經(jīng)濟發(fā)展帶來了更多的機會與競爭，發(fā)達地區(qū)中的許多人可能出于或自信、或貪婪及“賺快錢”的目的而忽視了風險，從而容易被不規(guī)范項目的高回報承諾所吸引。

　　金鑰匙集團的一位佛山投資人就對記者表示，此前她早就知道該平臺有問題，因為市政工程項目一般賬期很長，不可能在這么短的時間內(nèi)有這么高的收益，她自己對此心知肚明，只是想在爆雷的時間點上賭一把而已，這次總體來說沒賺也沒虧。

　　林江同時告訴記者，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術的發(fā)展，詐騙手段也不斷更新，給人們識別項目是否存在詐騙成分帶來了挑戰(zhàn)。金融監(jiān)管部門雖然屢次做出風險警示，但是“信者恒信，不信者恒不信”，這有可能與警示不足或者警示的方式有待改善有關。另外，雖然珠三角地區(qū)經(jīng)濟發(fā)達，但相應的法律和監(jiān)管體系是否完善，可能與經(jīng)濟是否發(fā)達也沒有必然的聯(lián)系。

　　林江同時認為，包括珠三角地區(qū)在內(nèi)的經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)，確實為各種投資理財平臺的存在提供了環(huán)境，但即便是高教育素質(zhì)的人群，同樣也需要增強風險意識，加強對相關投資信息的甄別能力，避免上當受騙。

　　另外，林江亦表示，在“熟人社會”里，如果一個騙局通過熟人傳播，受害者可能更容易相信，出現(xiàn)金融詐騙事件的概率也就會比較高。