深圳：支持民企運用信用風險緩釋工具等提升發(fā)債能力

　　中新經(jīng)緯4月16日電 據(jù)央行深圳市分行消息，日前，央行深圳市分行等八部門發(fā)布關(guān)于進一步做好深圳金融服務(wù)民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展工作的通知。其中提出，用好債券市場“科技版”，支持金融機構(gòu)、民營科技型企業(yè)、私募股權(quán)投資機構(gòu)發(fā)行科技創(chuàng)新債券；支持民營企業(yè)參與深圳交通、水務(wù)、清潔能源、新型基礎(chǔ)設(shè)施、先進制造等領(lǐng)域重點項目建設(shè)；支持民營企業(yè)運用信用風險緩釋工具、信用連接票據(jù)等提升發(fā)債能力。

　　通知如下：

　　一、實施支持民營經(jīng)濟創(chuàng)新發(fā)展專項行動

　　(一)加大融資支持力度激發(fā)民營經(jīng)濟創(chuàng)新動力。引導金融機構(gòu)圍繞深圳“20+8”戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)集群、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等重點領(lǐng)域，持續(xù)加大對人工智能、具身智能機器人、新一代信息與通信技術(shù)、新能源汽車、新型儲能、低空經(jīng)濟等領(lǐng)域的民營企業(yè)的融資支持力度，支持民營經(jīng)濟堅守主業(yè)、做強實業(yè)，提升自主創(chuàng)新能力。指導各金融機構(gòu)完善科技金融專屬組織體系和風控機制，加快組建科技金融專業(yè)團隊。以科技金融專營機構(gòu)為依托，豐富科技信貸產(chǎn)品供給，圍繞科技型企業(yè)特別是初創(chuàng)企業(yè)研發(fā)、并購、人才激勵等方面融資需求，穩(wěn)步開展科技金融產(chǎn)品試點。

　　(二)強化金融賦能培育更多瞪羚企業(yè)和獨角獸企業(yè)。建立瞪羚企業(yè)、獨角獸企業(yè)梯度培育庫，發(fā)揮深圳市科技創(chuàng)新種子基金作用，支持培育更多“未來之星”。鼓勵金融機構(gòu)為梯度培育庫企業(yè)量身定制金融服務(wù)方案，穩(wěn)妥有序發(fā)展研發(fā)貸、人才貸、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等專屬金融產(chǎn)品。用好“創(chuàng)新積分制”和“科技初創(chuàng)通”，精準識別企業(yè)創(chuàng)新能力，滿足企業(yè)首貸、信用貸需求。推動“騰飛貸”等模式增量擴面，幫助高成長期企業(yè)多貸、長期貸。用好科技創(chuàng)新專項擔保計劃，完善風險共擔機制。用好債券市場“科技版”，支持金融機構(gòu)、民營科技型企業(yè)、私募股權(quán)投資機構(gòu)發(fā)行科技創(chuàng)新債券，帶動更多資金投早、投小、投長期、投硬科技。

　　(三)加力支持民營企業(yè)參與大規(guī)模設(shè)備更新。進一步落實好加力擴圍實施大規(guī)模設(shè)備更新和消費品以舊換新的各項政策，用好用足科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具和財政貼息等配套政策，支持民營企業(yè)降低設(shè)備更新融資成本，加大對工商業(yè)節(jié)能降碳、工業(yè)智能化數(shù)字化轉(zhuǎn)型、交通運輸和現(xiàn)代物流等設(shè)備更新重點領(lǐng)域的金融支持力度。科技、產(chǎn)業(yè)、金融部門協(xié)調(diào)溝通，做好項目儲備、篩選、申報和推介工作，加力支持政策紅利惠及更多深圳民營企業(yè)主體。

　　二、實施民營企業(yè)融資服務(wù)暢通專項行動

　　(四)持續(xù)完善銀企對接機制。做深做實深圳市支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)機制，加大對民營中小微企業(yè)的對接力度，持續(xù)深入開展“千企萬戶大走訪”活動，實現(xiàn)走訪、申報、審核、推薦、授信全過程閉環(huán)管理，推動銀行業(yè)金融機構(gòu)對清單內(nèi)民營企業(yè)“應(yīng)貸盡貸”。由政府相關(guān)部門主導聯(lián)合金融管理部門舉辦多種形式的民營企業(yè)融資對接活動，實現(xiàn)銀企精準匹配。

　　(五)提升民間投資項目的融資便利化水平。規(guī)范實施政府和社會資本合作新機制，加大政府投資類項目向民營企業(yè)推介力度，對列入市重大項目計劃的民間投資項目，組織開展融資對接活動。支持民營企業(yè)參與深圳交通、水務(wù)、清潔能源、新型基礎(chǔ)設(shè)施、先進制造等領(lǐng)域重點項目建設(shè)。建立重點民間投資項目庫，指導金融機構(gòu)對項目全生命周期融資提供顧問式服務(wù)，鼓勵通過貸款、融資租賃、直接融資等形式，滿足相應(yīng)類型重大項目在不同階段的融資需求，為重點民間投資項目做好融資和要素保障。

　　(六)深入實施中小微企業(yè)數(shù)字化融資暢通工程。運用“征信+信貸”模式，持續(xù)推動“個體通”“小微通”“降碳貸”等模式增量擴面，加大對民營中小微企業(yè)首貸、信用貸款的支持力度。依托深圳地方征信平臺(融資信用服務(wù)平臺)和深圳中小企業(yè)融資虛擬園區(qū)，持續(xù)推動涉企政務(wù)數(shù)據(jù)依法共享，共同構(gòu)建“精準畫像+銀企對接+智能匹配+診斷反饋+跟蹤分析”全鏈條可視化融資對接機制。引導金融機構(gòu)結(jié)合自身優(yōu)勢和差異化定位，充分挖掘信用信息價值，優(yōu)化信貸產(chǎn)品設(shè)計，運用科技賦能豐富風險評估維度。鼓勵更多銀行、融資擔保機構(gòu)等將產(chǎn)品規(guī)則和營銷規(guī)則與地方征信平臺等深度對接，探索“白名單”預(yù)授信模式。

　　(七)健全多元化接力式民營經(jīng)濟金融服務(wù)機制。積極培育天使投資、創(chuàng)業(yè)投資等，發(fā)揮“深圳創(chuàng)投日”平臺作用，增加對初創(chuàng)期民營企業(yè)的投入。發(fā)揮“征信畫像”和“擔保增信”的作用，運用“跨越貸”等模式幫助更多“首貸戶”“無貸戶”跨越信貸可得邊界。在全市推廣“園區(qū)貸”，便利產(chǎn)業(yè)園區(qū)內(nèi)中小微企業(yè)融資。支持民營企業(yè)運用信用風險緩釋工具、信用連接票據(jù)等提升發(fā)債能力，鼓勵各商業(yè)銀行、保險公司、公募基金等機構(gòu)投資者配置民營企業(yè)債券。發(fā)揮政府資金引導作用，積極發(fā)展產(chǎn)業(yè)風險投資(CVC)，支持更多社會資本投向重點產(chǎn)業(yè)、關(guān)鍵領(lǐng)域民營企業(yè)。深入實施“星耀鵬城”上市培育行動計劃，支持民營企業(yè)境內(nèi)外上市融資和并購重組。

　　(八)主動做好民營經(jīng)濟融資接續(xù)服務(wù)。指導銀行進一步落實好中小企業(yè)無還本續(xù)貸政策，將盡職免責與無還本續(xù)貸有機結(jié)合，推動“應(yīng)續(xù)盡續(xù)”。加大紓困幫扶力度，對暫時遇到困難的民營企業(yè)，按照市場化、法治化原則，區(qū)別對待、“一企一策”，分類采取支持處置措施，著力化解企業(yè)流動性風險。對市場前景好、經(jīng)營誠信但暫遇困難的民營企業(yè)，不盲目停貸、壓貸、抽貸、斷貸。

　　三、實施民營企業(yè)融資增信機制優(yōu)化專項行動

　　(九)充分挖掘民營企業(yè)內(nèi)部增信資源。鼓勵金融機構(gòu)簡化不動產(chǎn)質(zhì)押融資手續(xù)，提升不動產(chǎn)抵押增信便利性，創(chuàng)新不動產(chǎn)融資產(chǎn)品。深入挖掘民營中小企業(yè)的動產(chǎn)和權(quán)利資源，推廣機器設(shè)備、車輛、存貨、二手設(shè)備等質(zhì)押融資，探索新型動產(chǎn)權(quán)利融資模式。發(fā)揮供應(yīng)鏈金融對產(chǎn)業(yè)鏈上企業(yè)的增信作用，用好中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺，鼓勵開展應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、倉單質(zhì)押融資、存貨質(zhì)押融資、預(yù)付款融資、“政采貸”等業(yè)務(wù)。深入開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資“入園惠企”行動，鼓勵民營中小企業(yè)以合法擁有的知識產(chǎn)權(quán)評估質(zhì)押獲貸。推廣全國中小微企業(yè)資金流信用信息共享平臺，鼓勵金融機構(gòu)探索運用交易數(shù)據(jù)創(chuàng)新“脫核鏈貸”業(yè)務(wù)模式。穩(wěn)慎探索數(shù)據(jù)資產(chǎn)增信業(yè)務(wù)，支持企業(yè)依據(jù)相關(guān)會計準則和政策，推動數(shù)據(jù)資產(chǎn)合規(guī)入表，探索將數(shù)據(jù)資產(chǎn)通過知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押或交易價值增信的可行性。

　　(十)健全完善外部增信機制。完善融資擔保增信體系，推動擔保機構(gòu)與金融機構(gòu)完善風險分擔機制，增強銀擔合作的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。強化保險保障供能，推動保險機構(gòu)在風險可控情況下提供貸款履約保證保險等更為靈活的保險服務(wù)提供融資增信。鼓勵保險機構(gòu)圍繞技術(shù)研發(fā)、成果轉(zhuǎn)化、生產(chǎn)運營等全流程環(huán)節(jié)的重點風險，開發(fā)應(yīng)用高端人才創(chuàng)業(yè)險、研發(fā)費用損失險、成果轉(zhuǎn)化費用損失險、營業(yè)中斷險等定制化保險產(chǎn)品。發(fā)揮首臺(套)保險補償機制作用。推廣“深質(zhì)貸”等創(chuàng)新模式，將企業(yè)具備的質(zhì)量能力、資質(zhì)等質(zhì)量要素為依據(jù)，提升質(zhì)量效益型企業(yè)融資可得性和便利性。探索“人才貸”模式，引導金融機構(gòu)針對具有各層級人才資源的企業(yè)增信，支持企業(yè)強化人才激勵機制。

　　(十一)規(guī)范培育增信機構(gòu)和增信市場。完善民營企業(yè)信用信息共享機制，依托全國中小微企業(yè)信用信息共享平臺和深圳地方征信平臺(融資信用服務(wù)平臺)，推動跨地區(qū)信用信息共享。加大對信用服務(wù)、評級評估、擔保保險以及保理等機構(gòu)培育力度。規(guī)范金融機構(gòu)與助貸機構(gòu)合作模式，進一步降低民營中小微企業(yè)融資負擔。鼓勵行業(yè)協(xié)會、商會等社會組織發(fā)揮自律作用，制定行業(yè)信用規(guī)范和標準，引導會員企業(yè)加強信用管理。健全民營企業(yè)信用修復機制，統(tǒng)籌優(yōu)化失信信息分類標準和修復規(guī)則，幫助企業(yè)重塑信用形象。

　　四、實施民營企業(yè)跨境金融服務(wù)提升專項行動

　　(十二)拓寬企業(yè)貿(mào)易收支結(jié)算便利化水平。落實好《深圳金融支持外貿(mào)穩(wěn)規(guī)模優(yōu)結(jié)構(gòu)的指導意見》，鼓勵銀行為優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)“走出去”提供更多跨境貿(mào)易高水平開放便利化服務(wù)，提升資金跨境結(jié)算效率。引導銀行業(yè)金融機構(gòu)為企業(yè)提供涵蓋跨境人民幣貿(mào)易融資、結(jié)算在內(nèi)的綜合金融服務(wù)，在依法合規(guī)前提下，提高跨境人民幣使用便利化水平。鼓勵金融機構(gòu)綜合運用本外幣結(jié)算政策，為民營中小外貿(mào)企業(yè)、跨境電商、海外倉等新業(yè)態(tài)市場主體提供安全、高效、低成本的跨境結(jié)算服務(wù)。

　　(十三)用好企業(yè)跨境投融資試點政策。支持符合條件的民營企業(yè)參與高新技術(shù)、“專精特新”和科技型中小企業(yè)跨境融資便利化試點，助力企業(yè)有效運用境內(nèi)、境外兩個市場、兩種資源。推動更多符合條件的民營企業(yè)參與跨國公司本外幣一體化資金池試點和跨國公司本外幣跨境資金集中運營管理業(yè)務(wù)試點，便利企業(yè)跨境資金統(tǒng)籌使用。鼓勵銀行用好資本項目業(yè)務(wù)數(shù)字化試點和外商投資企業(yè)境內(nèi)再投資免于登記試點政策，持續(xù)便利外資企業(yè)使用資本金。

　　(十四)豐富跨境金融外匯特色服務(wù)。鼓勵銀行用好“金融支持前海30條”一攬子改革措施，惠及更多民營企業(yè)。鼓勵銀行加強企業(yè)匯率風險管理服務(wù)，優(yōu)化外匯衍生套保避險產(chǎn)品和服務(wù)，積極響應(yīng)民營企業(yè)匯率避險需求。提升出口信用保險覆蓋面，擴大出口信用保險保單融資規(guī)模。鼓勵銀行及其境外機構(gòu)依法合規(guī)、風險可控創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，強化境內(nèi)外聯(lián)動，為民營企業(yè)“走出去”，開拓“一帶一路”沿線國家市場提供配套金融服務(wù)，滿足企業(yè)多元化幣種境外收款和跨境結(jié)算需求。

　　五、實施民營企業(yè)金融素養(yǎng)提升專項行動

　　(十五)提高金融政策“能見度”。發(fā)揮市工商聯(lián)、各區(qū)工商聯(lián)、街道、商會、行業(yè)協(xié)會等作用，組織金融機構(gòu)與民營企業(yè)“面對面”宣傳金融支持政策與金融服務(wù)，組織中小企業(yè)交流獲得金融服務(wù)的經(jīng)驗做法。指導街道商會組織咨詢機構(gòu)、會計師事務(wù)所等現(xiàn)場培訓，指導未獲貸企業(yè)完善財務(wù)體系和公司治理，提高經(jīng)營規(guī)范性水平。打造“跨境金融服務(wù)走進各區(qū)”等系列活動品牌，用好“鵬城易匯”外匯政策直通車服務(wù)平臺，集中開展政策發(fā)布、政策宣講、產(chǎn)品推介、案例分享、專家咨詢、政銀企對接等服務(wù)。

　　(十六)提高金融知識“獲得感”。鼓勵金融機構(gòu)成立金融服務(wù)顧問團隊，依托市工商聯(lián)“民企話壇”等平臺，向民營企業(yè)家宣講金融支持民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展相關(guān)政策及金融產(chǎn)品，開展金融知識普及。在促進金融惠企政策精準落地的同時，幫助企業(yè)了解各類金融產(chǎn)品服務(wù)的申請準入條件、申請材料、辦理時限、辦理流程，提升企業(yè)對于產(chǎn)品和服務(wù)的認知度，便于企業(yè)結(jié)合實際需求熟練應(yīng)用。

　　六、強化組織實施保障

　　(十七)完善“政金會企”四方聯(lián)動機制。金融管理部門聯(lián)合各產(chǎn)業(yè)部門、市工商聯(lián)加強溝通協(xié)調(diào)，推動解決政策落實中的堵點、難點問題。金融管理部門強化政策督導，引導金融機構(gòu)提升工作落實成效。各行業(yè)主管部門引導民營企業(yè)依法合規(guī)誠信經(jīng)營，珍惜商業(yè)信譽和信用記錄，為提升金融服務(wù)的可得性創(chuàng)造有利的信用環(huán)境。金融管理部門、行業(yè)主管部門、市工商聯(lián)、商協(xié)會等通過政銀企對接會、宣傳培訓會等方式強化政策宣傳。

　　(十八)強化正向激勵引導機制。人民銀行深圳市分行指導金融機構(gòu)用好科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款、碳減排支持工具和股票回購增持再貸款等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，引導金融機構(gòu)支持民營企業(yè)在經(jīng)濟社會重點領(lǐng)域發(fā)揮更大作用。用好用足支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，將貨幣政策工具優(yōu)惠利率傳導到民營小微企業(yè)，降低民營小微企業(yè)融資成本。發(fā)揮金融服務(wù)民營經(jīng)濟效果評估、小微企業(yè)金融服務(wù)監(jiān)管評價作用，督促金融機構(gòu)“比學趕超”，提升金融服務(wù)民營經(jīng)濟質(zhì)效。

　　(十九)強化金融機構(gòu)工作落實機制。引導金融機構(gòu)牢固樹立“一視同仁”理念，主動制定民營經(jīng)濟年度服務(wù)目標。完善內(nèi)部激勵約束機制，通過提高服務(wù)民營經(jīng)濟相關(guān)業(yè)務(wù)在績效考核中的權(quán)重、優(yōu)化內(nèi)部流程、提高融資審批效率、完善內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價優(yōu)惠等方式，持續(xù)加強民營企業(yè)金融服務(wù)。各銀行業(yè)金融機構(gòu)逐步提升民營經(jīng)濟貸款余額、戶數(shù)及增速，加大對首貸、信用貸、續(xù)貸的支持力度。健全敢貸愿貸能貸會貸長效機制，合理提高民營企業(yè)信貸風險容忍度，在履職盡責的前提下適當提高盡職免責、減責處理比例，激發(fā)民營經(jīng)濟信貸投放的內(nèi)在動力。積極開展產(chǎn)品和服務(wù)宣傳，通過豐富形式、提高頻率、擴大范圍，主動將金融支持政策、金融產(chǎn)品和服務(wù)信息推送至民營企業(yè)，形成政策落實的良好氛圍。

　　(二十)切實抓好促發(fā)展和防風險。各行業(yè)主管部門加強政策協(xié)同，按照管行業(yè)也要管風險的原則，形成支持民營企業(yè)發(fā)展和防范金融風險的合力。關(guān)注產(chǎn)業(yè)鏈經(jīng)營風險由核心企業(yè)向上下游企業(yè)傳導等問題，探索風險防線前置。由產(chǎn)業(yè)部門梳理相關(guān)企業(yè)所在產(chǎn)業(yè)圖譜，形成較為完整的企業(yè)融資風險信息。各金融機構(gòu)要密切關(guān)注金融支持的可持續(xù)性，注重量價協(xié)同、風險收益相匹配，充分考慮民營企業(yè)融資能力，避免過度集中授信或期限錯配。防范民營企業(yè)“走出去”的國別風險和跨境資金流動風險。(中新經(jīng)緯APP)